A.信贷系统、人民银行企业征信系统及有关信贷档案,了解申请人及保证人用信状况及用信记录
B.通过最高人民法院的中国执行信息公开网、“法媒银·失信被执行人曝光台”等外部网站查询客户是否为失信被执行人
C.通过到工商、税务、海关、国土等有关行政主管机关以及行业协会、会计师事务所、评估机构等社会中介机构查询,核对客户提供资料的真实性
D.通过对申请人及保证人上下游企业(包括主要供应商和主要客户)和竞争对手咨询,侧面了解客户的实力、生产、经营、信用、同业地位等状况
E.通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关申请人和保证人的报道,获取间接信息等
A.按对方要求加对方为QQ好友
B.按照对方要求在各网贷平台进行操作
C.向对方提供的平台输入自己的身份信息.银行卡号和密码
D.挂掉对方电话,然后打110或辖区派出所电话报警,寻求警察帮助
A.5万元以上50万元以下的罚款
B.1万元以上10万元以下的罚款
C.2万元以上20万元以下的罚款
D.3万元以上30万元以下的罚款
A.实地调查为主,间接调查为辅
B.间接调查为主,实地调查为辅
C.电话调查为主,间接调查为辅
D.间接调查为主,电话调查为辅
A.因征信违规案件导致多起投诉、诉讼,或者引发社会群体性事件,造成重大负面影响的
B.瞒报、迟报、漏报重大风险事件或者违规事件,造成严重后果的
C.存在重大风险隐患,经3次以上管理提示仍未积极整改的
D.拒绝、阻碍上级机构与人民银行检查与调查的
A.违法提供或者出售信息
B.因过失泄露信息
C.未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息
D.未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正
E.拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料