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[主观题]

以下对于客户实现理财目标的建议中,()正确。A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议

以下对于客户实现理财目标的建议中,()正确。

A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率

B.对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响

C.如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间

D.如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率

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第1题
“决定如何将一批资源投资到一揽子资产类别中以形成一个在可接受的适度风险水平上能最好地满足客户投资收益目标的方法。”是以下哪个选项的定义?()

A.资产管理

B.资产配置

C.金融理财计划

D.金融理财规划

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第2题
综合理财规划建议书的特点包括()。

A.内容全面性

B.建议明确性

C.操作专业化

D.分析的量化性

E.目标的指向性

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第3题
向客户提供达成理财目标的解决方案中,存在多个理财目标时,对理财目标按时间的先后顺序进行排序,集中资源依次进行的方法,成为()。

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第4题
下列关于制定理财规划方案的表述中错误的是()。

A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

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第5题
按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和()的理财目标。A.不必实现B.期望

按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和()的理财目标。

A.不必实现

B.期望实现

C.正常实现

D.意外实现

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第6题
个人理财目标的首要目的是()。A.个人价值最大化B.个人财务状况稳健合理C.保障财务安全D.实现财

个人理财目标的首要目的是()。

A.个人价值最大化

B.个人财务状况稳健合理

C.保障财务安全

D.实现财务自由

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第7题
以下哪项内容最有可能阻碍公司实现其目标,即使其所有的信息系统都对日新月异的业务环境做出反应?

A.面对目标的系统

B.遗留系统

C.客户/服务器系统

D.公开系统

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第8题
以下关于绩效计划的关键点,说法错误的是()。

A.关于绩效管理的五项关键决策都要服务于企业战略目标的实现

B.绩效计划的核心是确保各个部门和工作团队中每个职位上员工的绩效目标与组织的战略目标协调一致

C.绩效监控是绩效管理的核心环节

D.在通常情况人们对于自己亲自参与做出的选择投入程度更大

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第9题
执行理财规划方案时应注意的因素有()。

A.时间因素

B.人员因素

C.资金成本因素

D.宏观经济政策变动

E.客户理财目标的变化

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第10题
以下不属于信息系统的战略业务目标的是()。

A.使企业实现卓越运营

B.帮助企业产生新产品,新服务和新商业模式

C.加强企业与客户和供应商的密切关系

D.不能帮助企业改善决策

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