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在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为:股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时,以下做法不妥当的有()。
A.亲自行使代理权
B.委托别人代为行使代理权
C.要忠实谨慎的对待
D.转移自己的风险
E.不可以擅自披露客户的信息
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A.亲自行使代理权
B.委托别人代为行使代理权
C.要忠实谨慎的对待
D.转移自己的风险
E.不可以擅自披露客户的信息
执行理财方案时,理财规划师应注意()。
A.妥善保管理财计划的执行记录
B.理财方案的制订和执行最好一成不变
C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
D.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
A.理财规划师不需要重申方案实施成本
B.理财规划师需要重申方案实施成本
C.在客户理解理财规划方案有困难的时候,理财规划师应该协助客户理解理财方案
D.客户自行理解理财方案
下列违反客观公正原则的是()。
A.理财规划师以自己的专业知识进行判断
B.理财规划过程中不带感情色彩
C.因为是朋友,所以在财产分配规划方案中对其偏袒
D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
A.一种失败的应对,起于精神冲突、人格失调、自我防御机制的崩溃
B.个体在生命发展的各阶段过程中,如果消极属性明显多于积极属性,可能会导致自杀
C.长期处于习得性无助情绪下的人群为自杀的低危人群
D.去甲腺素激活系统和多巴胺系统的异常也会影响到自杀行为的发生
客户在签署授权书后,还应出具一份关于方案实施的声明,其主要内容不包括()。
A.客户应当声明理解并认可了理财方案
B.客户应当声明对理财规划师有必要的了解,对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
C.客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
D.客户应当声明,理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证
A.关于理财规划师资质的声明
B.关于客户许可的声明
C.关于实施效果的声明
D.信息真实准确没有重大遗漏
E.其他双方认为应当声明的事项
理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据,对此下列建议错误的是()。
A.理财规划师在为客户提供服务过程中,应妥善保管相关的文件
B.在向客户交付制定的理财方案时,应要求客户签收
C.在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中,应注意将所做的工作书面化,并由客户签收认可
D.客户以侵权行为为由提起诉讼时,理财规划师应承担举证责任
下列不属于谨慎原则的是()。
A.忠于职守
B.提供的投资方案要保守
C.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
D.在合法的前提下最大限度地维护客户的利益
A.对抗
B.协作
C.规避
D.折中
A.按照法律、法规、工程建设强制性标准进行设计,防止因设计不合理导致生产安全事故的发生
B.执行与项目法人签订的监理合同,对水利工程建设安全生产承担监理责任
C.审查施工组织设计中的安全技术措施或者专项施工方案是否符合工程建设强制性标准
D.在实施监理过程中发现存在生产安全事故隐患的,应要求施工单位整改