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[多选题]

销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()诋毁其他机构的理财产品或销售人员。

A.散布虚假信息,扰乱市场秩序

B.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

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第1题
销售人员从事对公渠道理财产品销售活动,不得有以下情形()

A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B.散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.挪用投资者交易资金或理财产品

D.散布虚假信息,扰乱市场秩序

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第2题
理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形()。

A.在理财产品销售过程中强制捆绑、搭售其他服务或产品

B.使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准,单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准

C.给予、收取或索要理财产品销售合作协议约定以外的利益

D.提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品

E.将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同

F.恶意诋毁、贬低其他理财产品销售机构或者其他理财产品

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第3题
基金销售人员从事基金销售活动,不得有下列情形()

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.违规向他人提供基金未公开的信息

C.散布虚假信息,扰乱市场秩序

D.违规接收投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

E.违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

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第4题
理财产品销售人员达不到培训课时、未达到培训要求的,应暂停从事理财产品销售活动,取消理财岗位资格,注销证书()
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第5题
基金销售分支机构人员在从事基金销售活动时,不得有以下()情形。

A.误导客户将基金产品作为存款

B.销售未经准入的基金产品

C.隐瞒基金产品风险

D.采取投资方式销售基金

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第6题
各级机构应建立个人人民币理财业务管理人员和营销人员培训台账,登记历次培训时间、内容、方式等信息。每年培训应不少于()个小时,未达到培训要求的业务管理员和营销人员应当暂停从事理财产品销售活动等相关内容;在次年1月31日前补齐培训时长,可恢复从事理财产品销售活动

A.15

B.20

C.25

D.30

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第7题
理财产品销售文件中,客户风险承受能力评级、风险确认语句抄录由客户填写,若客户不识字,销售人员可以代为填写。()
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第8题
理财产品销售人员应具备要求有()

A.具有大学本科及以上学历,从事金融等相关工作五年以上,具备一定的理财业务相关法律、法规和监管规定等专业知识

B.遵守监管部门和行业制定的理财业务人员职业道德标准或守则

C.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和了解

D.参加过本行组织的理财业务培训或取得相应的理财业务资格

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第9题
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。

A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划

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第10题
从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员可不用取得基金销售从业资质证明。()
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第11题
销售人员可以在理财类公司、工作室任职从事管理工作或销售活动(包括推介、宣传等活动),或以类似理财工作室形式(包括个人网页、微信、公众号等网络平台)进行活动,不得开设(出资入股)各类理财公司、理财工作室()
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