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[主观题]

对于零售个人版授信客户，在开立企业账户时，无需再次进行上门尽调，尽调报告和经营场所照片（可

用授信调查时的照片）仍需提供，报告中的门头照可用信贷系统额度详情页面截图作为代替，以证明开户人和实际经营企业关系（）

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第1题

为防范客户欺诈风险，在办理对公开户业务中，需开户时重点关注的风险客户是（)。

A.当地宗教管理局

B.我行授信企业郑州宇通其上游客户

C.外地一家房地产公司在河南开立结算账户

D.本行办公楼前的一家物业公司

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第2题

对于在开立企业结算账户的同时申请开通企业电子银行业务的客户，客户无需另行提供基础证件资料，只需填写相关表格并提供经办人、操作员身份证件资料，并在申请表上进行标注。（)

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第3题

贷款业务中，对于首次放款的客户，在放款时由系统根据（)联动开立贷款账号。

A.客户号

B.协议号

C.系统设置

D.结算账户

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第4题

授信业务存续期内，客户经理要对客户在本行开立的所有账户资金使用情况进行监管，对一次性出款（)以上的收款人及资金用途做好记录。

A.100万元

B.50万元

C.10万元

D.1万元

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第5题

新开立对公结算账户在开户前必须以上门方式进行开户尽调（分行白名单客户除外，白名单客户范围包括授信客户、总分战略客户及家谱名单、供应链金融客户、总行拓面燎原名单、机构客户名单、托管部、投行部及同业部认为有必要的其他账户)。（)

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第6题

同一客户在邮政储蓄机构只能开立一个Ⅰ类户，对于在邮政储蓄机构已开立过Ⅰ类户的，再新开立个人结算账户时，只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，且其本人名下Ⅱ类户、Ⅲ类户数量原则上分别不得超过（）

A.3个

B.4个

C.5个

D.6个

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第7题

柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时,通过网络查询客户联系方式未果，遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实，核实无误后马上为客户办理开户手续。（)

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第8题

确保对账回收率达95%以上的单位结算账户(重点客户)()。

确保对账回收率达95%以上的单位结算账户（重点客户)（)。

A.在我行办理授信业务且贷款尚未结清的企事业单位所开立的结算账户

B.在我行开立单位定期户，包括单位通知存款账户

C.当季月均业务量达15笔以上(含15笔)的结算账户

D.当季日均余额等值人民币10万元(含)以上的结算账户

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第9题

我行开立离、在岸背对背信用证必须满足一定的条件，下面哪一个说法是错误的（)。

A.具有真实的贸易背景

B.母证开证申请人必须在招商银行境内分行开立账户，受益人必须在离岸部开立账户

C.在岸、离岸公司必须为关联公司

D.母证申请人必须为我行在岸分行授信客户

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第10题

工程单位普通贷款中，新系统下原则上一个客户只开立一个贷款账号，对于有特殊要求的客户，经（)出具工作联系单，可通过集中开户功能开立多个贷款账号。

A.营运主管

B.授信经营部门

C.支行

D.金融服务中心

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第11题

对于新开客户，若开立账户时无法完成受益所有人各项识别工作的，仍然可以开户，也无需采取风险控制措施，只要在一个月完成身份识别即可（）

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