当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
A.已经完整阅读该方案
B.信息真实准确
C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D.接受该方案
E.客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
A.已经完整阅读该方案
B.信息真实准确,没有重大遗漏
C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D.接受该方案
E.理财规划方案未来没有调整的需要
执行理财方案时,理财规划师应注意()。
A.妥善保管理财计划的执行记录
B.理财方案的制订和执行最好一成不变
C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
D.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
A.决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
B.要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
C.要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
D.要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也相违背
客户在签署授权书后,还应出具一份关于方案实施的声明,其主要内容不包括()。
A.客户应当声明理解并认可了理财方案
B.客户应当声明对理财规划师有必要的了解,对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
C.客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
D.客户应当声明,理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证
A.签订合同应以所在机构的名义
B.如合同是多页,要求客户在最后一页签字
C.如发现合同某一条款出现歧义,应提请相关部门进行修改
D.不得向客户作出收益保证或承诺
E.合同签订后应送交档案管理部门存档
A.定期对理财方案进行评估
B.定期到客户单位作收入调查
C.不定期的方案调整
D.不定期的信息服务
E.不定期询问客户的家庭成员结构变化情况
A.提高储蓄的比例
B.参加额外的商业保险计划
C.增加消费支出
D.进行更多高收益率的投资
A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度