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下列属于投资理财观念的主要有()
A.理财是现金流量管理
B.投资理财也涵盖风险管理
C.投资理财的最终目的必须是资产增值最大化
D.理财是理一生的财,不是只解决燃眉之急的金钱问题
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A.理财是现金流量管理
B.投资理财也涵盖风险管理
C.投资理财的最终目的必须是资产增值最大化
D.理财是理一生的财,不是只解决燃眉之急的金钱问题
下列理财观念不正确的是?()
A.买保险要重保障功能而不是投资功能
B.购买保险要讲究科学合理
C.孩子重要,要买保险只给孩子买
D.不同家庭成员应购买各自所需的保险:不同性别、不同年龄、不同身份、不同职业、肩负不同社会责任的各个家庭成员,各自需要购买的保险品种与保额是大不相同的
下列关于理财规划的步骤正确的是()。
A.建立客户关系→收集客户信息→制定理财方案→分析客户财务状况→执行理财计划→持续理财务
B.建立客户关系→分析客户财务状况→收集客户信息→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
C.建立客户关系→收集客户信息→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
D.收集客户信息→建立客户关系→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。
A.理财规划师不应该拒绝客户的要求,即使客户的理财需求是违反法律的
B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D.理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
理财规划师要明确客户存在的投资约束条件,下列不属于投资约束条件的是()。
A.流动性要求
B.投资期限
C.税收状况
D.供给状况
某理财规划师坚定地认为经济周期波动是银行体系交替地扩张与收缩信用造成的,这一观点属于()。
A.外部因素理论
B.纯货币理论
C.投资过度理论
D.消费不足理论
下列不属于理财规划方案假设前提的是()。
A.股票型基金投资平均年回报率
B.投资连结型保险投资平均年回报率
C.银行间同业拆借利率
D.个人所得税及其税率
下列不属于谨慎原则的是()。
A.忠于职守
B.提供的投资方案要保守
C.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
D.在合法的前提下最大限度地维护客户的利益