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[多选题]

个人家庭投资理财应遵循以下投资原则。()。

A.安全性原则与分散投资原则

B.规划性原则与“闲钱”投资原则

C.保值性原则与变现性原则

D.保障性原则

E.吃透环境,看准大势的原则

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第1题
个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户(KYC)”的原则,全面了解客户以下那些信息()。
个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户(KYC)”的原则,全面了解客户以下那些信息()。

A.年龄、职业、家庭状况

B.身高、体重

C.投资经验、财务状况

D.金融消费习惯

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第2题
通货膨胀影响证券市场,进而影响个人或家庭的理财行为,以下对通货膨胀产生影响的一般性原则分析正确的是()。

A.严重的通货膨胀会使股价大起大落

B.经济景气阶段,通货膨胀在可容忍的范围内持续可使股价持续增长

C.通货膨胀时期,价格和工资都按统一比率上涨

D.通货膨胀引起债券价格下降

E.通货膨胀增加了证券投资的风险

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第3题
个人保险理财投保时应遵循的原则是()。

A.按序投保、家庭互保

B.多多益善、多买多赔

C.量力而行、先保障后投资

D.先意外、健康险,后其他险

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第4题
小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了()的理财规划原则。A.整体规划B.家庭类

小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了()的理财规划原则。

A.整体规划

B.家庭类型与理财策略相匹配

C.提早规划

D.消费、投资与收入相匹配

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第5题
理财规划中的个人/家庭资产负债表中投资型资产项目下可能会有()。A.股票型基金B.货币市场基金C.

理财规划中的个人/家庭资产负债表中投资型资产项目下可能会有()。

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.定期存款账户

D.信用卡贷款

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第6题
理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规
划,这反映了()的理财规划原则。

A.整体规划

B.家庭类型与理财策略相匹配

C.提早规划

D.消费、投资与收入相匹配

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第7题
以下属于理财型保险品种的是()。

A.意外伤害保险

B.分红保险

C.家庭财产保险

D.投资连结保险

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第8题
一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中,应遵循()原则。

A.通观全盘、整体规划

B.不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略

C.建立现金保障

D.风险管理优于追求收益

E.开源与节流并举

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第9题
小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都
投入股市和购买基金,这反映了()的理财规划原则。

A.整体规划

B.家庭类型与理财策略相匹配

C.提早规划

D.消费、投资与收入相匹配

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第10题
下列关于理财原则的说法中,()体现了理财的整体规划原则。

A.整体规划原则是指规划思想的整体性

B.为了防范客户家庭遭受风险的可能性,需要为客户家庭建立风险储备

C.作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况

D.只有综合考虑客户整体状况,才能提出符合客户实际和目标预期的规划

E.应将客户的消费与投资结合进行分析

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第11题
在个人理财规划中,现金规划的作用主要是()。

A.有助于所拥有的资金既能满足家庭的费用又能满足储蓄的计划

B.可以使客户的即期需求用手头现金来满足

C.可以使资金得到充分的投资运作

D.可以以最低的成本获得最高的收益

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