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[主观题]

各级行在办理()业务时,应查询客户(含业务申请人及其关系人)企业信用信息。

A、审核企事业单位授信申请

B、审核企事业单位作为与借款人承担共同或连带责任的第三方(如担保人)

C、受理企业主贷款、信用卡申请或企业主作与借款人承担共同或连带责任的第三方(如担保人、承担无限责任的业主、股东等),需要审核其经营企业信用状况的

D、受理企事业单位授信申请,需要审核借款人关联企业信用状况的

E、受理POS收单、商易通申请等非信贷业务,需要审核特约商户或特定客户企业信用状况的

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第1题
企业网上银行循环贷款业务(即网贷通业务)是指我行通过网上银行向企业客户提供循环贷款服务的业
企业网上银行循环贷款业务(即网贷通业务)是指我行通过网上银行向企业客户提供循环贷款服务的业

务。企业客户应使用户名与企业主申请账户名称相同的注册账户办理网上循环贷款业务。网上银行主要提供以下哪些功能().

A.申请贷款

B.我的贷款

C.查询指令

D.查询申请进度

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第2题
在办理机构自由贸易账户与境内(含区内)机构非自由贸易账户之间产生的资金划转(含同名账户)时,应视同跨境业务管理,应按照展业三原则要求进行相应的真实性审核。()
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第3题
各级清算机构应加强对本级及辖属机构清算查询查复业务质量和效率的管理,确保业务处理符合时效要求,具体时效性错误的是()。

A.办理人民币查询查复业务时,收到系统内的查询书后应在两个工作日内查复,收到跨行查询书应在次日(工作日)中午十二点前查复。

B.办理外汇及跨境人民币查询查复业务时,收到查询类报文应于当前工作日(T日)至迟下一工作日(T+1日)进行处理或答复;

C.办理外汇及跨境人民币查询查复业务时,查询发出后三个工作日未收到有效查复的,应跟踪查询;D.办理外汇及跨境人民币查询查复业务时,收到汇款三个工作日以上,且经查询无有效查复的,可发起退汇

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第4题

客户申请涉假查询,应在办理取款业务之日起()内(含取款当日),提交冠字号码查询申请

A.一个季度

B.半年

C.10天

D.一个月

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第5题
分行业务部门及支行在风险排查、业务办理中发现异常客户和异常交易的,应开展客户强化尽职调查,了解客户背景和交易目的等情况。()
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第6题
银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为客户办理业务()
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第7题
根据基层营运人员独立履职要求,各级营运人员必须坚决杜绝下列行为?()

A.利用职务便利谋取不当交易私利,接受他人利益输送

B.参与资金掮客,收受佣金回扣或组织民间借贷活动

C.私自查询客户信息或向他人泄露、提供、出售客户信息

D.委托无权人员代理行使职权,指使、暗示、授意下属越权、违规办理业务

E.严禁以满足客户要求为由放弃内控原则,违规办理柜面业务

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第8题
()以上客户办理网上银行、手机银行签约业务时,柜员应做好风险提示。业务办理完毕,客户在机打凭证上标注“本人自愿办理网上银行、手机银行”并签字。

A.60岁(含)

B.60岁(不含)

C.65岁(含)

D.65岁(不含)

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第9题
小额支付系统通存通兑业务,以下说法正确的是()。
小额支付系统通存通兑业务,以下说法正确的是()。

A.通存通兑业务包括通存业务、通兑业务和账户信息查询业务

B.客户申请开通通存通兑业务,必须在开户行签订通存通兑业务协议

C.通存业务和通兑业务可委托他人办理,账户信息查询业务、开通和终止通存通兑业务仅限于客户本人办理

D.在客户本人办理通存业务或通兑业务时要求进行账户查询的,营业机构应免费提供一次账户信息查询服务

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第10题
经办行在办理结算卡开卡业务时存在以下()情况之一的经办行应拒绝办卡并将相关材料退还客户。
经办行在办理结算卡开卡业务时存在以下()情况之一的经办行应拒绝办卡并将相关材料退还客户。

A.申请材料不合规

B.主账户状态为冻结、暂封、不动户等非正常状态

C.经办行认为不能发卡的其他情况

D.主账户为欠息户

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