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[判断题]

不是所有吸收资金的行为都是非法集资。例如,商业活动中收取押金、发放储值卡等预收资金的行为,如果其目的主要是用于商业促销、刺激消费,未承诺投资回报,则不构成利诱性要件。()

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第1题
违反规定向社会公众即社会不特定对象吸收资金是非法集资案件的基本特征。()
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第2题
未经国务院银行业监督管理机构批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动,属于()。

A.非法集资

B.非法吸收公众存款

C.变相集资

D.变相吸收公众存款

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第3题
从事非法集资活动的法律处罚包括:非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪()
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第4题
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款扰乱金融秩序的,追究刑事责任并罚金是从事非法集资活动的哪种法律处罚()

A.集资诈骗罪

B.非法吸收公众存款罪

C.非法经营罪

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第5题
是否认定为非法吸收公众存款的行为,核心问题再一次金流转行为是否形成了新的存款、债务或股权
关系,专业放大人是否有先获取资金放贷再转让债权的行为,是否将向社会公众吸收的存款划归自有账户名下()

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第6题
非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退()

A、集资资金

B、缴纳罚款

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第7题
非法集资是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。()
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第8题
消费者注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示遇到涉嫌非法集资行为,但不需要举报投诉()
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第9题
金融机构应当履行下列防范非法集资的义务包括:()

A、建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资

B、加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识

C、依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门

D、以上皆正确

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第10题
()处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。

A.集资参与人所在地

B.集资资产所在地

C.非法集资行为发生地

D.登记地

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第11题
金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务()
A.建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资

B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识

C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门

D.拒绝处置非法集资牵头部门的现场检查

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