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[单选题]

风险审查人员无需进行以下哪项信息的核实()?

A.申请表填写信息

B.身份信息

C.工作、财力、往来关系信息

D.附属卡申请人职业信息

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第1题
商户风险审核是指在条件许可的情况下,收单行充分利用各种渠道及各类征信系统对()的信息进行核实。

A.商户收银人员

B.商户及法定代表人(负责人)

C.商户财务人员

D.商户服务人员

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第2题
分行监控人员在核查贷中持卡人欺诈风险时,可结合模型提示的风险特征和综合风险情况,直接采取措施,无需打电话给持卡人和联系人核实()
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第3题
对于贷记卡申请资料信息明显不一致的,()人员应作补充调查,并以最终核实的资料为准。

A.受理

B.营销

C.调查

D.审查

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第4题
以下哪项是说的公有云的特点()?

A.弹性强,无需硬件采购,运维好,是最彻底的云

B.私密性强,可进行深度开发,可利用既有闲置硬件

C.私密性强,内部信息交换频繁,对外相对封闭

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第5题
应当对调查人员提供的资料进行核实、评定,复测贷款风险度,提出意见,按规定权限报批。

A.审批人员

B.贷款保证人

C.贷款的调查人员

D.审查人员

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第6题
对于装修分期业务,上门勘查人员根据客户指引上门勘查即可,无需对装修房屋坐落地址进行独立核实。()
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第7题
对于未经共有人同意而设定抵押的行为,以下说法正确的是()

A.存在抵押权被认定无效的风险

B.夫妻共同财产登记在抵押人名下的抵押有效

C.银行无需审查抵押人的婚姻状况

D.其他共有人知道或者应当知道而未提出异议的视为不同意,抵押无效

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第8题
以下关于商户准入有关要求描述正确的是()。
以下关于商户准入有关要求描述正确的是()。

A.收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

B.收单行拓展商户时,既可以对目标商户进行现场调查,也可以对其进行电话调查核实

C.商户风险审核是指在条件许可的情况下,充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实

D.收单行拓展的特约商户应经审批同意后,再与商户签订受理协议

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第9题
对于基本医疗信息的采集表述正确的是()

A.要核查该户是否参加城乡居民基本医疗保险(含大病保险)

B.要核查家中是否有慢性病人,需填写是否进行了慢性病鉴定

C.需核实填写是否办理了慢性病卡

D.如果家中无慢性病人,则无需填写是否进行鉴定和办理慢性病卡

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第10题
以下属于账户核对法内容的是()。

A.审查被查单位的银行开户情况,同被查单位提供的资料进行核对

B.核实银行存款与银行对账单是否相符

C.核对报表与收入总账、明细账是否相符

D.核对母公司合并报表与子公司报表

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第11题
审查人员对资料分析、揭示农业银行提供信用后可能存在的各类风险进行审查属于()。

A.业务审查

B.担保审查

C.信贷风险审查

D.综合效益审查

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