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[主观题]

做长期理财规划时需要做一系列的假设,下列______不是必要的假设。A.国内政治、经济环境不会有重大

做长期理财规划时需要做一系列的假设,下列______不是必要的假设。

A.国内政治、经济环境不会有重大改变

B.假定一个通货膨胀率

C.假定未来的收入水平

D.假定某股票的年平均收益率

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第1题
对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有()。

A.子女教育规划

B.风险管理规划

C.投资规划

D.税收筹划

E.财产传承规划

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第2题
一般来说,长期理财规划建议书应包含的假设前提有()。a.国内政治、经济环境将不会有重大改变b.经济

一般来说,长期理财规划建议书应包含的假设前提有()。

a.国内政治、经济环境将不会有重大改变

b.经济增长率、通货膨胀率、利率、汇率和税率的变动趋势

c.工资增长水平、未来消费支出的变动趋势

d.无其他人力不可抗拒因素和不可预见因素的重大不利影响

A.abcd

B.bcd

C.abc

D.cd

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第3题
柳先生和妻子今年都刚刚43岁,他和妻子两人每个月收入合计大约5000元,月支出近3000元。现在家里有
银行存款10万元。假设柳先生和妻子计划在50岁时退休,预计在柳先生退休后再生存25年,并且假设他们退休后每个月花费需要3200元(已考虑了通货膨胀因素)。假设二人退休后每月领取的基本养老保险金为1200元。假设柳先生在退休前后的投资收益率均为5%。柳先生请理财规划师为他和妻子作退休养老规划。

柳先生在50岁时需准备()退休基金才能实现自己的生活目标。

A.338235元

B.340791元

C.342120元

D.343546元

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第4题
下列不属于理财规划方案假设前提的是()。A.股票型基金投资平均年回报率B.投资连结型保险投资平

下列不属于理财规划方案假设前提的是()。

A.股票型基金投资平均年回报率

B.投资连结型保险投资平均年回报率

C.银行间同业拆借利率

D.个人所得税及其税率

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第5题
下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。A.理财规划师首先要做的事情就是

下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。

A.理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通,妥善解决争端

B.如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议,可以请第三方出面调解

C.理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务,面对很多客户,所以一旦与某一客户之间发生争议,由第三方居中协调解决富有效率,不会影响理财规划师处理其他业务

D.如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后,客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满,那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议

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第6题
在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了()而损坏退休生活的行为。A.长期利益B.短期

在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了()而损坏退休生活的行为。

A.长期利益

B.短期利益

C.个体利益

D.总体利益

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第7题
理财规划师在进行投资理财规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较
为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析不包括()。

A.分析客户未来投资收益

B.分析宏观经济形势

C.分析客户现有投资组合信息

D.分析客户家庭预期收人信息

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第8题
理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规
划,这反映了()的理财规划原则。

A.整体规划

B.家庭类型与理财策略相匹配

C.提早规划

D.消费、投资与收入相匹配

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第9题
理财规划师在为客户做理财规划时,首先要与客户建立客户关系,除此之外,还包括()。

A.制定理财方案

B.收集客户信息

C.分析客户财务状况

D.实施理财计划

E.持续理财服务

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第10题
以下关于科学的理财,正确的说法是()。

A.理财规划的根据是生命周期理论

B.依据是个人或家庭的财务及非财务状况

C.运用科学的、规范的方法

D.制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案

E.最终目标是实现财务安全

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