A.建立健全账户分类分级管理体系
B.根据小微企业需求提供简易开户服务,简化辅助证明材料要求
C.加强后台数据核实,使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配
A.不需客户身份核实程序,直接开立银行账户
B.经精简的客户身份核实程序,根据客户要求开立支持相应功能的银行账户
C.经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能
此题为判断题(对,错)。
A.识别客户身份是银行法定义务,《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度要求
B.对客户分级管理,《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号)要求
C.防范电信网络新型违法犯罪形势严峻