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[单选题]

目前券商均掀起财富管理转型热潮,以下关于财富管理的说法哪项是正确的?()

A.财富管理与股票经纪业务没有区别,以股票交易为导向,主要提供通道服务

B.财富管理主要以产品销售为导向

C.财富管理转变为“以客户利益为中心”的买方投顾理念,财富管理的核心是通过金融/非金融产品服务匹配客户核心诉求,进而赢得其新人

D.财富管理转型主要需要产品研究、产品设计、产品配置等能力

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第1题
我国经纪业务向财富管理转型的不足,包括:()

A.产品同质化

B.客户分类及定位不科学

C.人才体系落后

D.品牌文化重视不够

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第2题
资产配置与产品研究能力是财富管理业务转型的专业基础。()
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第3题
以下()不属于券商财富管理平台账户体系。
以下()不属于券商财富管理平台账户体系。

A、交易账户

B、理财账户

C、托管账户

D、统一账户

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第4题
关于资产管理行业的现状,以下表述错误的是()。

A.各类机构广泛参与,各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理的现状

B.传统的资产管理行业主要是基金公司和信托公司

C.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务

D.随着我国居民个人财富的不断积累,投资者对理财的需求不断上升

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第5题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),以下说法正确的是()

A.涉及非信贷业务的合作机构准入管理、存续期管理和退出管理,按照我行非信贷业务合作机构管理办法的职责划分、管理要求和流程执行

B.总行个人金融部在代销信托计划业务合作机构中选择优质机构开展家族信托、保险金信托和财富信托业务合作

C.总行个人金融部负责与家族信托、保险金信托和财富信托合作信托公司签署相关合作协议,约定双方合作家族信托、保险金信托和财富信托的相关权利和义务

D.合作相关协议签署后,方可准入其管理的家族信托产品

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第6题
源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需求的投资银行业务是()。

A.资产管理业务

B.包销

C.经纪业务

D.并购业务

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第7题

券商财富管理相比于其他机构的优势在哪里()

A.投资

B.研究

C.牌照

D.资产获取

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第8题
以下关于八个得分的管理需求说法错误的是()

A.第一项财富的管理需求是金钱

B.第二项健康的管理需求是安全

C.第三项享乐的管理需求是安全

D.第三项享乐的管理需求是自由

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第9题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),以下说法错误的是()
A.家族信托按单只或多只产品准入B.若保险金信托和财富信托多只产品的产品要素相同,则合并按照产品系列进行准入,不同客户购买已准入产品系列的不同期次产品时,不再对单期产品进行准入,由总行个人金融部在理财类业务系统中进行产品维护C.总行个人金融部对已上线的家族信托、保险金信托和财富信托产品进行存续期管理,持续跟踪产品管理运作情况D.家族信托、保险金信托和财富信托业务开办实行逐级准入和授权,总行获得业务开办资格后,按照行内授权管理流程,逐级授权下级机构开办业务
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第10题
根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),以下说法正确的是()
A.家族信托、保险金信托和财富信托委托人须为具有完全民事行为能力的中国国籍自然人,且为我行私募类资产管理计划合格投资者。若委托人有配偶,需其配偶签署书面确认函,同意委托人以夫妻共同财产设立信托,或确认信托财产为委托人个人财产B.家族信托、保险金信托和财富信托受益人应包括委托人的家庭成员,委托人可以为唯一受益人C.受益人须开立我行账户接受信托受益分配D.委托人设立家族信托、保险金信托或财富信托,必须有确定的信托财产,且符合法律、法规、规章或监管规定
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第11题
A公司是一家财富管理咨询公司,主要业务是给公司客户提供理财咨询服务。假设你是该家公司的顾问,主要负责根据国内宏观经济形势和国家出台的有关政策给出财富管理的建议,向客户介绍宏观经济指标,国家经济政策等内容。以下选项中()不属于宏观经济指标。

A.投资指标

B.通货膨胀与紧缩

C.总需求

D.国内生产总值

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