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[判断题]

当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时,如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时,金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
当涉恐黑名单有更新时,金融机构应做的工作有()

A.立即相应更新系统中的名单

B.完善客户的身份识别制度

C.完善对控制客户的自然人或交易的实际受益人的身份识别制度

D.采取待续的客身份识别措施

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第2题
金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.客户

C.该金融机构

D.该金融机构和第三方按比例

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第3题
根据FATF40项建议,下列哪一项是具有跨境往来银行的金融机构要求做到的()

A.收集政治公众人物客户名单

B.在建立客户关系之前的到银行高级别经理的许可

C.请独立第三方对被调查银行的反洗钱程序进行审查

D.识别拥有5%以上权益的自然人的身份信息

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第4题
移动支付的商业模式有()。

A.运营商独立运营

B.运营商主导

C.金融机构主导

D.第三方运营

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第5题
金融机构向第三方泄漏企业征信信息情况的,中国人民银行可向直接责任人处罚1-10万元,对单位处5-50万元罚款()
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第6题
金融机构反洗钱工作中客户身份识别制度的内容是什么?

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第7题
目前,我国已经建成以中国人民银行现代化支付系统为核心,银行业金融机构行内支付系统为基础,中国银联银行卡支付系统和独立的第三方支付系统为重要组成部分的支付清算网络体系。()
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第8题
基于对移动支付参与方的角色和需求,移动支付的商业模式可分为()。

A.直接购买的支付模式

B.简单的封闭支付模式

C.第三方机构参与的支付模式

D.有金融机构参与的支付模式

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第9题
“陕西鼓风机”的金融租赁模式具体包括()。

A."陕鼓+金融机构"委托融资模式

B.”资本抵押"贷款融资模式

C.“卖方信贷买方付息"融资模式

D.“金融机构部分融资"模式

E.“陕鼓+配套企业+金融机构"委托贷款融资模式

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第10题
法人金融机构在评估渠道的固有风险时,应当全面考虑本机构自有或通过第三方与客户建立关系、提供服务的渠道,渠道可划分为()

A.自有实体经营场所、自助设备与终端、自有互联网渠道

B.第三方实体经营场所、第三方互联网渠道

C.银行的代理行渠道

D.中介服务机构渠道

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第11题
金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节严重的,对金融机构处()罚款

A.20万元以上50万元以下

B.20万元以上200万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.50万元以上500万元以下

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