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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

对确认交易的账户,集中催收人员应要求持卡人做出还款承诺,并跟踪检查持卡人是否履行承诺;对具有潜在风险的账户,集中催收人员应()。

A.跟踪调查

B.及时止付该账户并下发分行进行属地调查

C.密切联系持卡人

D.强制持卡人履行还款

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第1题
对集中催收操作要求描述正确的是()。
对集中催收操作要求描述正确的是()。

A.根据短信、信函的参数条件设定,通过贷记卡催收系统向账户持卡人发送催收短信、催收信函。

B.催收电话非本人接听的,集中催收人员应直接转告持卡人相关拖欠情况,并要求尽快还款。

C.对确认交易的账户,集中催收人员应要求持卡人做出还款承诺,并跟踪检查持卡人是否履行承诺;对风险账户,集中催收人员应及时止付该账户并下发分行进行属地调查。

D.集中催收人员对被催收持卡人做出还款承诺的时间应随着催收次数的增加而递减,最长不超过7天。

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第2题
以下对属地催收操作要求描述正确的有()。
以下对属地催收操作要求描述正确的有()。

A.为延续诉讼时效,属地催收人员需对透支天数为360天整数倍的贷款账户(包括已核销贷款账户)以平信方式寄发催收函,并向邮局索取回执证明。

B.在确认信用卡透支金额超出持卡人还款能力且持卡人仍有还款意愿的情况下,可以与持卡人达成个性化还款协议。

C.无法联系持卡人或持卡人出国、死亡、自身发生重大变化的,在获悉持卡人有可追偿资产的情况下,应及时向法院申请财产保全,采用民事诉讼方式催收。

D.根据短信、信函的参数条件设定,通过贷记卡催收系统向账户持卡人发送催收短信、催收律师函。

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第3题
属地催收人员应对催收过程进行录音、留存催收资料,催收行动须在系统上登记,对催收账户的催收进度、结果应()。

A.通过电话形式告知总行

B.通过纸质形式做相应记录

C.通过电话形式告知一级分行

D.通过行动码、备忘进行描述、记录

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第4题
持卡人在特约商户POS交易有误时,应如何处理()。

A.当日可做撤销处理

B.持卡确认后可作撤销

C.可由他人凭POS消费代替确认并撤销

D.在当日当批商户POS结算前做撤销交易处理,持卡人签字确认

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第5题
风险控制是指对下列情形造成的资金风险进行控制()。
风险控制是指对下列情形造成的资金风险进行控制()。

A.柜台交易、电子渠道、POS、ATM及其它原因造成的银行短款

B.客户被诈骗,将款项存入或转入犯罪分子指定账户;总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要,情况紧急的

C.第三方存管借记卡错账

D.涉及银行卡账户的资产催收

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第6题
监控人员通过监控系统对个人信用消费贷款业务进行风险监控,经调查核实对客户的风险情况采取()处理措施。

A.降低客户总额度

B.账户锁定

C.加入灰名单

D.提前催收

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第7题
贷记卡持卡人在境外消费、取现时,交易款项及相应的费用、利息记入()账户;在境内消费时,交易款项及相应的费用、利息记入()账户。

A.美元、美元

B.人民币、人民币

C.港币、人民币

D.美元、人民币

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第8题
下列不符合农行贷记卡柜台交易明细查询业务规定的是()。

A.持卡人必须持卡和支付密码办理。

B.主卡可查询账户交易明细。

C.附属卡可查询卡片交易明细。

D.持卡人必须携带身份证。

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第9题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求,对风险等级较高客户或者账
户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。()

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第10题
对于存在账户资金集中转入,分数转出,跨区域交易的,应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。()
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第11题
办理金额在()万元及以上人民币的单位账户大额转账交易,前台柜员应采集客户面部影像并上传集中处理中心

A.10

B.20

C.30

D.50

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