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[主观题]

“0815客户账转账”交易可用于同分行跨网点客户账之间转账业务。以下哪种阐述是正确的()

“0815客户账转账”交易可用于同分行跨网点客户账之间转账业务。以下哪种阐述是正确的()

A.内部账转客户账业务,不允许跨网点转账

B.客户账转内部账业务,经分行账务中心复核后,允许跨网点转账

C.内部账转客户账业务,经分行账务中心复核后,允许跨网点转账

D.客户账转内部账业务,不允许跨网点转账

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第1题
贷记卡在总行开通跨一级分行通存通兑后可以通过自助设备办理转账交易。()
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第2题
以下业务处理,表述正确的有()。

A.1814优化后仍旧不支持定期一本通和定期存单(折)的部分提前支取结汇。遇到此类业务,建议先启动1623一本通支取、1633定期存折支取将客户定期账户内的金额先全额转入内部账,再启动1814交易由内部账结汇到客户账。

B.增加询价功能,打印“结售汇/套汇价格确认书”,在客户对汇率有疑义的情况下,可以选择不成交,以避免不必要的客户投诉。

C.定期一本通和定期存单(折)做全额结清结汇时,必须在“外币金额”项中修改为“0.00”,且在交易类别中必须选择“03转账—现金”或“04转账─转账”。

D.若有特殊情况时(如客户要求更改结汇金额等),可以修改“外币金额”,但修改金额必须小于或等于系统自动返回金额。同一业务参号下当天可进行多次结汇(但不能超过在外管局系统中所录金额)。

E.晚上结账前必须核对当天每一笔结汇所有凭证,确保结汇通知书中金额与DCC系统内实际结汇金融一致。如有金额与录入信息不符,必须登录外管局将信息进行修改,否则柜员将无法结账。

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第3题
线上发卡新客户可跨一级分行激活。()
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第4题
收到大额支付系统即时转账来账后,分行可以拒绝付款。()
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第5题
行政事业性单位客户根据客户实际需求,确定转账交易限额,转账限额可给予“一放到顶”。()
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第6题
哪类账户用于区分同一业务类型下需细分交易对手、客户等场景。()

A.D类科目账

B.A类内部账户

C.B类内部账户

D.产品内部户

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第7题
账户有如下可疑点:一、资金交易频繁、交易金额巨大;二、交易模式为资金分散转入、分散转出;三、个人账户跨地区、跨银行交易频繁;四、开户后往往并不发生交易,有几个月沉睡期(多在3个月以上);五、账户在启用时,往往先使用小额交易测试常用业务(如网银转账、ATM提现等),那么最有可能对应以下哪种可疑交易类型?()

A.疑似非法汇兑型地下钱庄

B.疑似传销

C.疑似毒品犯罪

D.疑似诈骗

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第8题
【4246】聪明账增值账户解约允许跨省市交易。()
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第9题
2019年全省4G手机信用购合约活动(新)通过和包平台注册客户集团划账资金可用于还贷()
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第10题
对于存在账户资金集中转入,分数转出,跨区域交易的,应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。()
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第11题
商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应当坚持“谁的钱进谁的账”原则,无需对银行卡资金交易设置监控措施。()
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