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[判断题]

信用卡套现行为是指持卡人自行或协助他人与商户或其他第三方勾结，使用信用卡，通过虚构交易、虚开价格或现金退货等（）

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第1题

有下列行为之一的，给予警告至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分（）

A.利用信用卡套现，本人信用卡用于生产经营、投资等非消费领域，或信用卡资金流入股市等国家和我行禁止性领域的（员工出借信用卡的，视同本人操作）

B.配合或协助他人利用我行信用卡进行套现等违规行为的

C.员工提供虚假资料办理贷款、改变贷款资金用途，或归集他人资金投资理财的

D.伪造、变造、篡改业务资料，或协助他人提供虚假、有重大缺陷资料办理业务的

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第2题

信用卡套现：是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）取现，而通过虚假交易的手段将信用卡信用额度内的资金以现金的方式套取（利用POS机或收款二维码非真实交易的套取现金），属违法行为，情节严重是要判刑的（）

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第3题

套现风险是指商户未将特惠资源切实用于我行客户，而是与持卡人勾结进行虚假交易，利用我行投入的特惠或权益等资源套利，具体包括套取现金收益、积分权益、取款手续费等行为。（)

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第4题

对确认存在套现行为的信用卡持卡人，发卡机构有权采取降低授信额度、止付的措施防止发生风险（）

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第5题

信用卡预借现金转账，是指持卡人将信用卡预借现金额度内资金划转到他人或本人银行结算账户。（）

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第6题

（)是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易套取资金。

A.套现

B.侧录

C.欺诈

D.盗用

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第7题

商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS、ATM等读卡装置或通讯线路上装载不法设备，以盗录持卡人磁条信息，提供给他人制作伪卡或自行制作伪卡，窃取持卡人卡内资金的行为，叫做()。

A.伪卡欺诈

B.侧录

C.虚假交易

D.虚假申请

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第8题

（)指持卡人通过虚假消费交易或与商户合谋刷卡后退货获取现金，或购买易变现商品后变卖套取现金的欺诈交易以及其他套取银行资金的行为。

A.套现

B.账户套用

C.非面对面交易

D.伪卡

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第9题

信用卡恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为。（）

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第10题

我行为信用卡持卡人提供的“容差”服务，是指持卡人在到期还款日后账户中发生不足额还款,且在未清偿部分小于或等于（)时,视同持卡人全额还款。

A.10元

B.50元

C.80元

D.100元

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第11题

员工利用信用卡套现、提供虚假资料办理贷款、改变贷款资金用途，或归集他人资金投资理财的，给予警告至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分（）

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