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[判断题]

银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前,应重点关注人民币资金明显从个人.商行.投资公司.其他贸易公司等归集.频繁往来,用于对外支付或在银行办理质押。()

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第1题
银行办理交易背景为服务贸易业务的衍生产品,对于同一客户在短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的,应从严审核,必要时审核相应交易背景单证。()
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第2题
银行办理交易背景为服务贸易业务的衍生产品,对于单笔等值2万美元(不含)以上大额购付汇业务,应审核合同.发票等单证以及《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。()
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第3题
新型离岸国际贸易业务是指我行以新型离岸国际贸易为背景办理的跨境收支及贸易融资业务,可在展业的基础上按照“实质重于形式”的原则自主决定审核交易单证的种类和形式()
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第4题
根据《涉外收支交易分类与代码》(2014版),进料加工和来料加工贸易涉外收支交易编码均属于服务贸易项下。()
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第5题
根据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》(银发〔2021〕16号)银行在办理跨境业务的准入和存续期间,应识别客户以下背景信息,包括但不限于()

A.客户洗钱和恐怖融资风险等级

B.在相关监管部门和银行的违规记录、不良记录

C.客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人

D.主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标

E.资金来源和用途、建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑

F.涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物

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第6题
商业汇票出票人要我行办理非低风险承兑业务应当具备以下条件().
商业汇票出票人要我行办理非低风险承兑业务应当具备以下条件().

A.在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户

B.依法从事经营活动,具有真实合法的商品或劳务交易背景

C.信用等级在AA级(含)以上

D.个体工商户只能申请办理属于农业银行认定的低风险承兑业务

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第7题
商业银行经营担保类和承诺类业务,应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实()等行为。
商业银行经营担保类和承诺类业务,应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实()等行为。

A.贸易

B.借贷

C.履约

D.投标

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第8题
国内信用证业务无需具有真实的贸易背景,审核时只要有交易发票即可。()
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第9题
关于进口押汇业务,下列描述错误的是()。

A.我行为进口商先行支付进口货款,使进口商不占压资金即可完成国内货物的加工销售、便利进口商的资金周转

B.进口商可以在先不支付货款的条件下取得物权单据,提货、转卖或加工销售,从而抢占市场先机

C.进口商在汇率波动的情况下可申请人民币融资,在进口货物销售前办理购汇,规避汇率风险

D.变商业信用为银行信用,银行的介入可以使贸易本身更有保证

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第10题
服务贸易外汇支出境内机构可以凭交易单证提前购汇,银行要告知其应在同一家金融机构办理购汇和付汇手续。()
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第11题
应收款单笔业务申请、审批及放款需要操作哪些步骤()。

A.应收款签发承兑

B.贸易背景资料上传-系统校验-贸易背景资料关联

C.申请银行保兑

D.保兑单笔业务审批及放款

E.应收款转让直通车利率审批

F.应收款转入

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