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理财规划师在建立退休养老规划的过程中,必须建议养老计划的客户遵循一定的原则,以下属于遵循弹性
A.在条件允许的情况下,进行早期的强制性储蓄是非常必要的
B.由于所在工作单位近期效益不佳,导致收入水平下降,可以对不确定的收入采取保守型预测
C.退休养老规划准备的早,可以使资金的使用达到事半功倍的效果
D.制定退休养老规划的过程中,多估计些支出,少估计些收入,使退休后的生活有更多的财务资源
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A.在条件允许的情况下,进行早期的强制性储蓄是非常必要的
B.由于所在工作单位近期效益不佳,导致收入水平下降,可以对不确定的收入采取保守型预测
C.退休养老规划准备的早,可以使资金的使用达到事半功倍的效果
D.制定退休养老规划的过程中,多估计些支出,少估计些收入,使退休后的生活有更多的财务资源
理财规划师在建立退休养老规划的过程中,应建议养老计划的客户遵循的原则不包括()。
A.及早规划原则
B.弹性化原则
C.退休基金使用的收益化原则
D.流动性原则
在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了()而损坏退休生活的行为。
A.长期利益
B.短期利益
C.个体利益
D.总体利益
根据案例一,回答下列题目:
理财规划师听了杨女士的讲述,指出目前杨女士面对的问题实际上属于自己的职业规划问题,并且分析了它与退休养老规划的关系,关于两者的关系,下面叙述错误的是()。
A.职业规划是涉及人一生的过程,包括最终的退休
B.退休养老规划关注的是客户财富的增减和现金流的出人,不涉及客户的职业及其发展问题
C.理财规划师为客户提供的有关养老规划的建议,基本上都是建立在对未来职业的预期上
D.职业规划的目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向,在精神和物质上获得最大的满足
A.1071199
B.1124000
C.1263872
D.1186101
柳先生在50岁时需准备()退休基金才能实现自己的生活目标。
A.338235元
B.340791元
C.342120元
D.343546元
A.通观全盘、整体规划
B.不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C.建立现金保障
D.风险管理优于追求收益
E.开源与节流并举
A.提供储蓄的比例
B.延长工作年限
C.进行更多高收益率的投资
D.减少退休后的花销
E.额外的商业保险计划
A.随着生命周期的变化,客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化,这时就要调整客户的保险解决方案
B.理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划,而是在前期工作的基础上适当调整
C.客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
D.客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
A.114530元
B.13922
C.189654元
D.215631
在建立客户关系阶段,最好的建议就是()。
A.理财规划师的官方建议
B.理财规划师的私人建议
C.理财规划机构的机构建议
D.客户“自我建议”