只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实,为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循()的原则。
A.准确性
B.可操作性
C.长期性
D.有效性
E.及时性
A.准确性
B.可操作性
C.长期性
D.有效性
E.及时性
下列关于理财规划的步骤正确的是()。
A.建立客户关系→收集客户信息→制定理财方案→分析客户财务状况→执行理财计划→持续理财务
B.建立客户关系→分析客户财务状况→收集客户信息→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
C.建立客户关系→收集客户信息→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
D.收集客户信息→建立客户关系→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
合理的理财规划流程应该是()。
a.与客户访谈,确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d.协助客户执行理财方案e.搜集财务资料f.根据变化调整理财方案
A.aecfdb
B.etafbd
C.aecdbf
D.eacbdf
A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
A.短期资金需求可用现金来满足,预期现金支出只能通过股票投资来满足
B.通过完备的风险保障可以使客户免于意外事件
C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D.由于老年时收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
A.不要试图取消生理的警报系统
B.减少基于非理性思考(灾难化思维)诱发的焦虑情绪
C.识别假的警报系统(惊恐发作)引发焦虑,调整应对方式
D.采取更有效的应对真实情境中的威胁(应对方式)
E.只有完全将焦虑除去才能让身心健康
以下哪项属于客户的财务信息?()
A.客户子女情况,
B.客户收入状况
C.客户理财目标
D.客户理财需求
A.富人因为有很多钱,所以不需要理财,他们也能很富有
B.200块钱本金也需要理财,不管本金多少,积少成多都能实现财务自由
C.穷人哪怕只有一点点钱,只有通过正确的理财方法,也能实现财务自由
从一般角度,理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次,()不属于财务安全的衡量标准。
A.是否有充足、稳定的收入
B.是否有适当的住房
C.是否制定了奢侈品消费计划
D.是否有适当、收益稳定的投资
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。